Как вернуть деньги за обучение в Deutsch Online

Что такое налоговый вычет

Для начала разберёмся, что такое НДФЛ, — это налог на доходы физических лиц. Его удерживают из зарплаты и прочих облагаемых налогом доходов. Каждый резидент РФ, который платит НДФЛ, имеет право вернуть часть затрат в размере 13% на обучение, лечение, благотворительность или страхование.

Другими словами, если вы гражданин РФ и имеете источник дохода, облагаемый НДФЛ, вы можете вернуть 13% от суммы, которую вы заплатили за курсы Deutsch Online.

К слову, вы можете получить 13% оплаченной суммы за обучение в любом учреждении, которое имеет лицензию, подтверждающую право на ведение образовательной деятельности. Лицензию Deutsch Online вы найдёте здесь.

Сколько денег можно вернуть

Как уже было сказано, 13%. Рассмотрим пример:

• Вы изучили каталог наших курсов и выбрали индивидуальный формат занятий.
• Вы хотите освоить уровень B1, усовершенствовать говорение и аудирование, увеличить словарный запас и улучшить знания грамматики.
• Вы решили заниматься по 60 минут.
• Вы выбрали пакет занятий «Топ» (то есть 20 уроков по 1 450 ₽ за занятие) стоимостью 29 000 ₽.
• Вернув налоговый вычет, вы получите 3 770 ₽, то есть 13% от уплаченной суммы.

Некоторым может показаться, что ради такой суммы не стоит заморачиваться с выписками, сбором документов, визитами в налоговую и так далее. Однако представьте, что вы приобрели не пакет «Топ», а пакет «VIP», то есть 100 уроков за 1 200 ₽ каждый. В таком случае вычет будет составлять уже 15 600 ₽.

• Максимальный совокупный размер понесённых расходов за своё обучение, обучение братьев и сестёр, а также супруга или супруги, принимаемый для социальных налоговых вычетов, составляет 120 000 руб., а начиная с расходов 2024 года — 150 000 руб.
• Максимальный совокупный размер понесённых расходов на обучение детей составляет 50 000 руб., а начиная с расходов 2024 года — 110 000 руб. (общая сумма для двух родителей, опекунов или попечителей).

Кто может получить налоговый вычет

• Те, кто работает в России по трудовому договору и исправно выплачивает НДФЛ в размере 13% от доходов.
• Налогоплательщики, которые оплатили собственное обучение любой формы (очная, вечерняя, заочная, иная), учёбу детей в возрасте до 24 лет и подопечных в возрасте до 18 лет по очной форме обучения, сестёр, братьев в возрасте до 24 лет, по очной форме обучения, обучение своего супруга (супруги) по очной форме обучения.

Кто НЕ может получить налоговый вычет

• Безработные, индивидуальные предприниматели и самозанятые, которые не платят НДФЛ.
• Те, чьё обучение было оплачено маткапиталом.
• Родители, братья или сёстры оплатившие обучение родственника старше 24 лет.
• Опекуны, оплатившие обучение подопечного старше 18 лет.

Как вернуть деньги за изучение немецкого языка

Есть два способа:

➤ Первый — получить вычет в налоговом органе.

Для расходов, понесённых до 01.01.2024 года.

Вам необходимо:

1. Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.

2. Собрать пакет документов, который может включать:

• копию договора на обучение и приложения к нему,
• копию квитанции или чека об оплате обучения,
• копию лицензии Deutsch Online (которую вы можете получить у наших администраторов),
• справку о доходах и суммах налогов физлица,
• копию паспорта,
• банковские реквизиты счёта, на который необходимо сделать возврат,
• 3-НДФЛ.

Если вы получаете выплату за обучение ребёнка младше 24 лет, вам также понадобится документ, подтверждающий степень родства/опеку/попечительство, а также свидетельство о рождении или паспорт обучаемого.

3. Подать заявление. Это можно сделать на личном приёме в налоговой, в МФЦ, онлайн через сайт ФНС или же через «Госуслуги».

4. Ожидать одобрения заявки. Как правило, срок ожидания не превышает 30 дней, однако в некоторых случаях проверка документов может занять до 3 месяцев. Информация о статусе заявки появится в личном кабинете на сайте ФНС или «Госуслуг».

Для расходов, понесённых с 01.01.2024 года.

Для подтверждения права на социальный вычет по обучению необходимо к декларации 3-НДФЛ приложить только справку об оплате образовательных услуг для представления в налоговый орган, выданную образовательной организацией, осуществляющей образовательную деятельность.

➤ Второй способ — получить вычет у работодателя до окончания налогового периода, в котором проведены расходы на обучение. Для использования этого способа вам необходимо работать по трудовому договору.

1. Подайте заявление о подтверждении права на вычет в налоговом органе или на сайте ФНС. Приложите к заявлению копию справки об оплате образовательных услуг и, при необходимости, копии документов, подтверждающих родство с тем, чьё обучение вы оплачивали.
2. Дождитесь рассмотрения заявления, это занимает до 30 календарных дней. Уведомление о праве на получение вычета будет отправлено и вам, и вашему работодателю.
3. Напишите заявление на вычет в бухгалтерии вашей организации. Если всё оформлено корректно, то работодатель перестанет удерживать НДФЛ из вашей заработной платы в необходимом размере.

Ещё одно приятное упрощение: с 2025 года социальный вычет на обучение будет предоставляться в упрощённом порядке через «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». Если у вас есть право на получение налогового вычета, налоговый орган самостоятельно направит вам в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц предзаполненное заявление на вычет по данным, поступившим от образовательного учреждения. Вам останется лишь проверить данные.

Мы поможем вам с оформлением документов

Если вы оплатили курсы Deutsch Online после 1 января 2024 года, на основании вашего Заявления о выдаче справки, онлайн-школа немецкого языка готова направить в ИФНС справку об оплате образовательных услуг. Справка автоматически появится в вашем личном кабинете налогоплательщика.

Как это работает?

1. Вы обращаетесь к нашим администраторам за формой заявления и заполняете её.
2. Администраторы проверяют ваши данные и оплату.
3. Если всё заполнено корректно, мы сами направляем сведения в ИФНС. Это происходит в течение 30 дней с момента получения заявления.

Важные детали:

• Если вы хотите получить вычет за обучение ребёнка: наши сотрудники попросят у вас копию свидетельства о рождении ребёнка или распоряжения о назначении опеки и попечительства.
• При оплате обучения братом или сестрой: нам понадобится копия свидетельства о рождении брата или сестры, оплатившего ваше обучение.
• При оплате вашего обучения супругом или супругой: Deutsch Online будет необходимо получить от вас копию свидетельства о заключении брака.

Налоговый вычет — не единственный способ сэкономить на обучении в Deutsch Online. Если вы только собираетесь начать обучение, обратите внимание на наши акции.